Duże banki mają dostać łącznie ponad 1 mld dolarów kary za korzystanie z WhatsApp

Bankowym gigantom, takim jak JPMorgan Chase & Co i Bank of America, grozi łącznie ponad 1 mld dolarów kar regulacyjnych za korzystanie przez pracowników z niezatwierdzonych narzędzi do przesyłania wiadomości, w tym poczty elektronicznej i aplikacji takich jak WhatsApp.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) rozpoczęła w zeszłym roku badanie praktyk banków w zakresie prowadzenia dokumentacji związanej z korzystaniem z urządzeń osobistych, jak donosiła wówczas agencja Reuters, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) również bada tę kwestię, jak wynika z informacji ujawnionych przez banki.

Oto lista kar, które firmy finansowe już zapłaciły lub spodziewają się zapłacić, według ostatnich ujawnień:

JP Morgan Chase & Co

Spółka zależna JP Morgan Chase & Co została w zeszłym roku ukarana grzywną w wysokości 200 milionów dolarów przez SEC i CFTC za powszechne zaniedbania w zakresie ochrony komunikacji pracowników na osobistych urządzeniach mobilnych, aplikacjach do przesyłania wiadomości i e-mailach. JP Morgan przyznał, że jego postępowanie naruszało przepisy dotyczące papierów wartościowych.

Kara była jednym z pierwszych poważnych działań egzekucyjnych podjętych przez przewodniczącego SEC Gary’ego Genslera.

Morgan Stanley

Morgan Stanley wstępnie zgodził się zapłacić 125 milionów dolarów do SEC i 75 milionów dolarów do CFTC, aby zakończyć dochodzenia dotyczące jego praktyk w zakresie prowadzenia dokumentacji. Bank już odłożył 200 milionów dolarów w swoich zyskach za drugi kwartał, aby przygotować się na karę.

Bank of America

Bank of America przeznaczył w drugim kwartale około 200 milionów dolarów na sprawy sądowe związane z nieautoryzowanymi wiadomościami elektronicznymi swoich pracowników. Bank powiedział pod koniec lipca, że jest w trakcie rozmów ugodowych z SEC i CFTC.

Citigroup Inc.

Citi jest przedmiotem dochodzenia SEC w związku z komunikacją za pośrednictwem niezatwierdzonych kanałów wykorzystywanych przez pracowników, firma ujawniła w lutym w raporcie regulacyjnym.

Firma odłożyła rezerwy, aby zająć się tą sprawą, powiedział dyrektor finansowy Mark Mason podczas wyników za drugi kwartał w lipcu. Nie podał kwoty, ale powiedział, że jest ona zgodna z tym, co ujawniły inne firmy.

Goldman Sachs

Goldman Sachs jest w „zaawansowanych rozmowach” z SEC i CFTC w celu rozwiązania spraw, o których mowa w raporcie za drugi kwartał.

Barclays PLC

Brytyjski bank Barclays podał, że osiągnął porozumienie co do zasady w sprawie zapłaty 200 mln USD na rzecz amerykańskich organów nadzoru, jak podała spółka w swoich półrocznych wynikach w lipcu.

Credit Suisse Group

AG Credit Suisse poinformował w lipcu, że zaksięgował 200 mln USD rezerwy na spory sądowe związane głównie z zasadami prowadzenia dokumentacji.

Deutsche Bank AG

Deutsche Bank ogłosił pod koniec lipca, że odłożył 165 mln euro dodatkowych rezerw na ewentualne egzekwowanie przepisów, częściowo z dochodzeń SEC i CFTC.

UBS Group AG

Grupa UBS stwierdziła, że amerykańskie organy ustawodawcze prowadzą dochodzenia wobec banku i innych instytucji finansowych związane z komunikacją biznesową.